Garantarea depozitelor de catre Fondul Interbancar de Tutela a Depozitelor din Italia
Depozitele clientilor Bancii Italo Romena Spa Italia Treviso Sucursala Bucuresti sunt garantate de catre Fondul Interbancar de Tutela a Depozitelor din Italia (FITD) incepand cu 01.01.2007, data la care Romania a aderat la Uniunea Europeana.
De garantarea depozitelor asigurata de Fondul Interbancar de Tutela a Depozitelor din Italia beneficiaza toti clientii Bancii Italo Romena SpA Italia Treviso Sucursala Bucuresti (numita in continuare Banca), in urmatoarele limite si conditii:
Plafon de garantare:
Limita maxima de garantare pentru fiecare deponent este de 103.291,38 Euro.
Modificarea plafonului de garantare va fi comunicata Clientilor prin afisare la sediile Bancii sau prin urmatoarele modalitati: afisare pe pagina web a Bancii (www.italo-romena.ro), fax, e-mail, SMS, extras de cont, inmanare personala, prin posta/curierat rapid.
Principalele depozite excluse de la tutela Fondului Interbancar de Tutela a Depozitelor din Italia, conform legislatiei italiene, sunt:
a) depozitele derivate din tranzacţii în relaţia la care a intervenit o condamnare pentru o infracţiune prevăzută în articolele 648 bis şi 648 terţ al Codului Penal*1;
b) depozitele administraţiilor statului, ale instituţiilor regionale, provinciale, comunale şi alte instituţii publice teritoriale;
c) depozitele societăţilor financiare indicate la art. 59, alineatul 1, litera b) al decretului legislativ din 1 septembrie 1993, nr. 385 (Textul unic al legilor în materie bancară şi creditară); ale companiilor de asigurări; ale organismelor de investiţie colectivă de economisire; ale altor societăţi al aceluiaşi grup bancar *2;
d) depozitele pentru care deponentul a obţinut de la consorţiată, cu titlu individual, dobânzi şi condiţii care au participat la deteriorarea situaţiei financiare a consorţiatei însăşi, în baza la cât a fost constatat de comisarii de lichidare.
*1 Art. 648 Complicitate
In afara de cazurile de complicitate la infractiune, persoana, care, in scopul procurarii pentru sine sau pentru altii a unui profit, cumpara, primeste sau ascunde sume de bani provenite din orice fel de infractiune, sau ale carei actiuni duc la cumparare, primire sau ascundere, este pedepsit cu inchisoarea de la doi la opt ani si cu amenda de la 516 euro la 10.329 euro.
Pedeapsa cu inchisoarea ajunge pana la sase ani si amenda pana la 516 euro, daca fapta este lipsita de gravitate.
Dispozitiile acestui articol se aplica si atunci cand autorul infractiunii din care provin sumele de bani sau bunuri, nu este responsabil sau nu este punibil sau cand lipseste o conditie de procedura referitoare la acest tip de infractiune.
Art. 648 bis Spalarea de bani
In afara de cazurile de participare la infractiune, oricine substituie sau transfera sume de bani, bunuri sau alte utilitati provenite din infractiuni ce nu sunt din culpa, mai exact efectueaza alte operatiuni, impiedicand astfel identificarea provenientei infractionale, este sanctionat cu inchisoare de la patru la doisprezece ani si cu amenda de la 1.032 euro la 15.493 euro.
Pedeapsa este majorata atunci cand fapta este comisa in exercitarea unei activitati profesionale.
Pedeapsa este diminuata daca sumele de bani, bunurile sau alte utilitati provin din delictul pentru care este stabilita inchisoarea pe o perioada mai mica de cinci ani.
Se aplica ultimul paragraf din articolul 648.
Art. 648 tert Investitia de bani, bunuri sau utilitati cu provenienta ilicita
Oricine, in afara de cazurile de participare la infractiune si de cazurile prevazute de articolele 648 si 648 bis, investeste in activitati economice sau financiare bani, bunuri sau alte utilitati cu provenienta din infractiuni de jefuire agravata, de extorsiune agravata, de sechestrare de persoana cu scopul extorsiunii sau din infractiuni ce privesc producerea sau traficul de substante stupefiante sau psihotrope, este pedepsit cu inchisoare de la patru la doisprezece ani si cu amenda de la doua milioane de lire la treizeci de milioane de lire.
Pedeapsa este marita cand fapta este comisa in exercitiul unei activitati profesionale. Se aplica ultimul paragraf al articolului 648.
*2 Prin "societati financiare" se inteleg societatile care exercita, in mod exclusiv sau prevalent: activitatea de asumare de participatii; una sau mai multe dintre activitatile enumerate mai jos:
1) strangerea de depozite sau de alte fonduri cu obligatia de restituire;
2) operatiuni de imprumut (inclus in particular creditul de consum, creditul cu garantie ipotecara, factoring-ul, cesiunile de creanta, creditul comercial inclus "forfaiting"-ul);
3) leasing financiar;
4) servicii de plata;
5) emisiune si gestiune de mijloace de plata (carti de credit, "travellers cheques", scrisori/adrese de credit);
6) eliberari de garantii si de obligatii de semnatura;
7) operatiuni in propriul cont sau in contul clientelei in:
- instrumente de piata monetara (cecuri, polite, certificate de depozit, etc.);
- cursuri de schimb;
- instrumente financiare la termen si optiuni;
- contracte pe taxe de schimb si taxe de dobanda;
- valori mobiliare;
8) participatie la emisiuni de titluri si prestatii de servicii conexe;
9) consultanta la societati in materie de structura financiara, de strategie industriala si in chestiuni conexe, precum si consultanta si servicii in campul concentrarii si evidentierii de societati;
10) servicii de intermediere financiara de tipul "money broking";
11) gestiune si consultanta in gestiunea de patrimonii;
12) custodia si administrarea de valori mobiliari;
13) alte activitati care, in virtutea masurilor de adaptare angajate de autoritatile comunitare, sunt adaugate la lista anexata la cea de-a doua directiva in materie de credit de Consiliul Comunitatii Europene nr. 89/646/CEE din 15 decembrie 1989.
Limitele si conditiile de garantare oferite de catre Fondul Interbancar de Tutela a Depozitelor din Italia sunt prezentate in documentul “Statut si regulament al Fondului Interbancar de Tutela a Depozitelor” sau pe http://www.fitd.it/
Statuto e Regolamento di Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi di Italia
Statutul si Regulamentul Fondului Interbancar de Tutela a Depozitelor din Italia